宁波一公司遇到怪事,客户刷的钱进了别人的账户 鄞州警方已立案

http://news.cnool.net/2147555810.html


呵呵,要怪只能怪自己了。



资料图

鄞州南部商务区的张先生因公司需要,在网上找人办了一台POS机。上个月月底,客户刷的一笔钱迟迟不到账。他查了一下,发现钱进了别人的账户,而帮他办理POS机的人已经联系不上了。随后,他向派出所报案。记者从警方处了解到,案件正在调查中。

客户通过POS机刷了两次卡

钱却迟迟不到账

张先生自己开了一家装饰公司。因为业务需要,今年7月份,他打算办理一台POS机。

但张先生并没有通过银行申请办理,而是自己上网找了个人办。通过搜索,他联系上一名业务员。在电话、微信等方式联系确认后,他将自己公司的营业执照、身份证等材料通过微信发给了对方。

很快一台POS机就办好了,张先生也用上了,客户刷卡结账的钱在24小时之内就能到账。可是到了9月底,怪事发生了。

9月28日当天,客户通过POS机刷了两次卡,总金额为5.5万元。但是过了一天,原本应该到账的钱迟迟没有消息。随后,张先生与客户联系,客户到银行查了自己的账户,显示刷的这笔钱已经扣款成功。

国庆马上到了,张先生又等了7天,钱还是没到账。

登记信息是自己的

收款账户却是别人的名字

发现钱没有正常到账后,张先生马上联系当时的办理人员,但电话提醒对方已关机。张先生办理的POS机是杉德的。国庆长假后第二天,也就是10月8日,他联系上了杉德公司。

10月13日,张先生等到了对方回复。杉德公司一名工作人员告诉他,他办理的POS机登记信息中公司名称是张先生的公司,公司法人代表也是张先生,但是收款人账户是其他人的名字。

对方还告诉他,他们查到这笔5.5万元的钱款最后进了山东的一个个人账户,建议张先生马上报警,然后向法院起诉。

张先生最奇怪的是:“前面几笔钱都顺利到账,怎么这笔钱就会到别人账户里去呢?”

10月16日,张先生到首南派出所报警。

电子商务公司:

可能遇到骗子,建议尽快报警

记者了解到,当时给张先生回复的是杉德电子商务服务有限公司的工作人员。

“他很可能遇到骗子。当时我们就建议他尽快报警,再通过法律途径维权。”工作人员告诉记者,张先生办理POS机并没有通过向银行申请这样的正规渠道,而是自己在网上找人办理的,这本身就存在很多风险。

为什么收款人不是张先生本人呢?工作人员介绍,办理POS机需要提供办理公司的营业执照、公司的公章、公司法人代表身份证以及商铺店面真实照片等资料,但账户的收款人并不需要一定是公司法人代表,“因为现在很多公司法人代表与实际经营者并不是同一个人。张先生之前收到了几笔钱,很有可能是对方收到钱后转存到他的账户中的。”

工作人员还告诉记者,他们查询到当初张先生的POS机是在天津办理的,他们也在联系天津分公司,寻找当时为张先生处理业务的办理人员,但目前为止还没找到。

“我们工作上可能也存在疏忽,但建议张先生尽快报警,我们也会积极配合警方调查。”工作人员说。

记者从警方处了解到,案件已被受理,目前在初查阶段。

●提醒

办理POS机

一定要通过正规渠道

记者发现,通过网上办理POS机而遭遇骗子的案例真不少。

2016年10月1日,有媒体报道,东莞常平的王先生因为POS机刷卡被骗48000多元。王先生原本打算到银行去申请办理POS机业务,但总觉得手续有点繁琐,后来在网上查询资料时,发现网上有许多类似提供POS机办理的机构,办理所需手续也非常简便。根据对方的“指导”,王先生卡上被刷走48000多元。当初帮王先生办理POS机业务的人,也杳无音讯。目前,警方已对此事立案侦查。

2016年6月,靖江市东兴镇经营苗木生意的叶先生报警称,自己被骗了1万余元。今年3月,叶先生觉得,网上办理POS机业务简单方便,就按照对方要求提供了自己的身份证、银行卡、地址和手机号等信息,让对方代为办理。6月,一个客户到叶先生店里消费了10250元,通过叶先生网上购买的POS机刷卡付款,但货款迟迟没有到账。叶先生联系卖家,但是卖家一直没有回复,这才意识到自己被骗了,于是报警。

2015年7月,在江苏经营电器门市的周先生在网上购买了一台POS机,谁知使用POS机刷卡转账后,朋友还款的3万余元资金迟迟未到他的银行卡上。后来经调查才知道,原来,周先生手中的银行卡根本就不是与该台POS机配套的那张,朋友的3万元还款早已汇入别人的银行卡里。随即,周先生报警。

……

杉德电子商务服务有限公司的工作人员告诉记者,通过银行或者正规机构申请办理POS机手续确实会比网上办理繁琐,审核也会更加严格,但安装使用POS机,一定要到正规市场购买,通过银行或者正规的机构办理,因为这样最安全,提醒市民不要图便宜和方便在网上办理,以免上当受骗。

●链接

央行规定

禁止网上买卖POS机

今年10月,中国人民银行发布了《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,强调禁止网上买卖POS机并严控T0结算。这也是国家为了打击网络高科技犯罪出的重拳。

为规范受理终端管理,《通知》明确,任何单位和个人不得在网上买卖POS机(包括MPOS)、刷卡器等受理终端。银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查,逐一核对其受理终端的使用地点。对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端一律停止业务功能。